ARCA vigila: a partir de qué montos los bancos y billeteras virtuales deben informar transferencias y movimientos

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos a partir de los cuales las entidades financieras y las billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, Personal Pay, entre otras)  deben informar transacciones, saldos y consumos de sus clientes. 

El ajuste surge de la actualización semestral automática basada en las variaciones del IPC y los nuevos importes comienzan a regir para las operaciones a partir del 1/1/2025.

La medida tiene como objetivo detectar posibles irregularidades fiscales en las transacciones de los usuarios, así como verificar la legitimidad del origen de los fondos de las aplicaciones. 

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Desde que montos se deberá informar a ARCA

Deben informarse las siguientes operaciones solo si superan los siguientes importes:

A partir de $600.000:

• Total de consumos con tarjetas de débito del país.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

A partir de $1.000.000:

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

A partir de $2.000.000:

• Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

La medida no afecta a los consumidores. “Simplemente, es un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas”, aclararon desde ARCA.

LM CP